نسبة المخاطرة إلى العائد بعد التكاليف: النسبة الصافية ونسبة الفوز عند التعادل
الجواب المختصر: تقارن نسبة المخاطرة إلى العائد بين ما تخاطر به في صفقة وما تستهدف ربحه. وقف خسارة 20 نقطة مع هدف 40 نقطة يعني 1:2. يُضاف السبريد والعمولة إلى كل خسارة ويُخصمان من كل ربح، لذلك تكون النسبة التي تتداول بها أقل من النسبة على الرسم البياني، وتكون نسبة الفوز اللازمة للتعادل أعلى. يعيد الكاش باك جزءًا من هذه التكلفة في كل صفقة، رابحة كانت أو خاسرة. في مثال EURUSD لدينا ينقل نسبة الفوز عند التعادل من 35.5% إلى 34.7% عند أقصى معدل لدينا: تغيير صغير في كل صفقة، لا استراتيجية جديدة.
آخر تحديث: 2 أكتوبر 2026 · مراجعة فريق دعم OG Cashback
ما هي نسبة المخاطرة إلى العائد؟
تضع نسبة المخاطرة إلى العائد (R:R) خسارتك المخططة بجانب ربحك المخطط في صفقة واحدة. تحدد الاثنين قبل الدخول: وقف الخسارة هو المخاطرة، وجني الأرباح (الهدف) هو العائد.
مثال: تشتري EURUSD عند 1.1000، مع وقف خسارة عند 1.0980 وهدف عند 1.1040. يبعد الوقف 20 نقطة ويبعد الهدف 40 نقطة، فتكون النسبة 20:40، وتُكتب 1:2. على 1 لوت قياسي من EURUSD تساوي النقطة الواحدة نحو $10، فتخاطر بـ $200 لتستهدف $400.
1:2 أم 2:1؟
الصيغتان مستخدمتان. في هذه الصفحة يكون الرقم الأول دائمًا المخاطرة والثاني العائد، فتعني 1:2 أنك تستهدف ربح ضعف ما تخاطر به. بعض الأدوات والأدلة تضع العائد أولًا (2:1). تحقق من ترتيب العرض في أي أداة قبل أن تقارن الأرقام.
نسبة المخاطرة إلى العائد ونسبة الفوز عند التعادل
النسبة وحدها لا تخبرك هل تنجح الاستراتيجية. تحتاج أيضًا إلى نسبة الفوز: حصة صفقاتك التي تبلغ الهدف. نسبة الفوز عند التعادل هي النسبة التي تتساوى عندها أرباحك وخسائرك.
| نسبة المخاطرة إلى العائد | نسبة الفوز عند التعادل (قبل التكاليف) |
|---|---|
| 1:1 | 50.0% |
| 1:1.5 | 40.0% |
| 1:2 | 33.3% |
| 1:3 | 25.0% |
| 1:4 | 20.0% |
النسبة الأعلى تحتاج إلى صفقات رابحة أقل، لكن الهدف الأبعد قد يُبلَغ بتكرار أقل. لا يُعد أي من الرقمين جيدًا أو سيئًا بذاته. المهم هو نسبة الفوز التي تحققها فعليًا عند تلك النسبة — بعد التكاليف.
لماذا تغيّر تكاليف التداول نسبتك الفعلية
تفترض النسبة على رسمك البياني أن التداول مجاني. وليس كذلك. لكل صفقة تكلفة، وتدفعها سواء ربحت الصفقة أو خسرت:
- الصفقة الخاسرة تخسر مسافة الوقف زائد التكلفة؛
- والصفقة الرابحة تربح مسافة الهدف ناقص التكلفة.
السبريد (Standard وStandard Cent وPro)
في الحسابات القائمة على السبريد، التكلفة هي السبريد: الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع. وهو مدمج في السعر، ودورة كاملة — فتح وإغلاق — تكلّفك السبريد مرة واحدة. سبريد Exness متغير، لذا قد تكلّف الصفقة نفسها أكثر أو أقل بحسب ظروف السوق. راجع أنواع حسابات Exness لمعرفة كيف يُسعَّر كل حساب.
العمولة (Raw Spread وZero)
في Raw Spread وZero يكون السبريد ضيقًا جدًا، وتفرض Exness عمولة تداول لكل لوت ولكل جانب. لمعرفة تكلفة صفقة واحدة، أضف السبريد إلى العمولة على جانبي الفتح والإغلاق. يُولَّد الكاش باك في هذين الحسابين بطريقة مختلفة — مبلغ ثابت لكل لوت تحدده Exness لكل أداة — كما يوضح كاش باك Exness Pro وRaw Spread وZero. تستخدم الأمثلة التطبيقية أدناه حساب Standard، لأن أرقامه أسهل في التحقق.
لماذا تبدو التكاليف أثقل مع وقف الخسارة القريب
التكلفة مبلغ ثابت لكل لوت. أما مسافة وقف الخسارة فهي اختيارك. كلما قرب الوقف زادت التكلفة نسبةً إليه: تكلفة 1.325 نقطة تساوي نحو 6.6% من وقف 20 نقطة، لكنها نحو 13% من وقف 10 نقاط.
مثال تطبيقي: نسبة المخاطرة إلى العائد الإجمالية مقابل الصافية
الافتراضات (توضيحية، وليست صفقة حقيقية):
- EURUSD على حساب Standard، 1 لوت قياسي، النقطة الواحدة ≈ $10.
- وقف خسارة 20 نقطة ($200)، وجني أرباح 40 نقطة ($400): 1:2 قبل التكاليف. هذه أرقام للتعليم، وليست اقتراحًا بأماكن وضع أوقاف الخسارة.
- الكاش باك: حتى $4.77 لكل لوت — أقصى رقم منشور لدينا لـ EURUSD على Standard (90% من عمولة الشريك عند أعلى شريحة شركاء في Exness، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2026؛ وهو الرقم نفسه في حاسبة الكاش باك لدينا).
- السبريد: $13.25 لكل لوت (1.325 نقطة). هذا ليس سبريدًا معلنًا من Exness. إنه السبريد الذي ينطبق عنده حدنا الأقصى: في Standard يبلغ الكاش باك حتى 36% من إيرادات Exness من السبريد، و4.77$ ÷ 36% = $13.25. ومطابقة الحد الأقصى للكاش باك مع سبريد أضيق ستبالغ في الأثر.
- «نصف الحد الأقصى» ($2.385 لكل لوت) يعرض حالة أكثر تحفظًا، مثل سبريد أضيق أو معدل شريك أقل.
المثال 1 — وقف خسارة 20 نقطة، هدف 40 نقطة
| لكل صفقة، 1 لوت EURUSD | قبل التكاليف | بعد السبريد | بعد السبريد والكاش باك (الحد الأقصى) | بعد السبريد والكاش باك (نصف الحد الأقصى) |
|---|---|---|---|---|
| السبريد | $0 | $13.25 | $13.25 | $13.25 |
| الكاش باك | — | — | $4.77 | $2.385 |
| التكلفة الصافية | $0 | $13.25 | $8.48 | $10.865 |
| الخسارة إذا ضُرب وقف الخسارة | $200.00 | $213.25 | $208.48 | $210.865 |
| الربح إذا بُلغ الهدف | $400.00 | $386.75 | $391.52 | $389.135 |
| نسبة المخاطرة إلى العائد الصافية | 1:2.00 | 1:1.81 | 1:1.88 | 1:1.85 |
| نسبة الفوز عند التعادل | 33.3% | 35.5% | 34.7% | 35.1% |
يرفع السبريد نسبة الفوز عند التعادل بنحو 2.2 نقطة مئوية (33.3% → 35.5%). ويعيدها الكاش باك عند الحد الأقصى بنحو 0.8 نقطة (إلى 34.7%)؛ وعند نصف الحد الأقصى بنحو 0.4 نقطة (إلى 35.1%).
المثال 2 — الصفقة نفسها بوقف أقرب: وقف خسارة 10 نقاط، هدف 20 نقطة
| لكل صفقة، 1 لوت EURUSD | قبل التكاليف | بعد السبريد | بعد السبريد والكاش باك (الحد الأقصى) | بعد السبريد والكاش باك (نصف الحد الأقصى) |
|---|---|---|---|---|
| التكلفة الصافية | $0 | $13.25 | $8.48 | $10.865 |
| الخسارة إذا ضُرب وقف الخسارة | $100.00 | $113.25 | $108.48 | $110.865 |
| الربح إذا بُلغ الهدف | $200.00 | $186.75 | $191.52 | $189.135 |
| نسبة المخاطرة إلى العائد الصافية | 1:2.00 | 1:1.65 | 1:1.77 | 1:1.71 |
| نسبة الفوز عند التعادل | 33.3% | 37.8% | 36.2% | 37.0% |
مع نصف مسافة الوقف، ترفع التكلفة نفسها نسبة الفوز عند التعادل بنحو 4.4 نقطة (33.3% → 37.8%). ويعيدها الكاش باك بنحو 1.6 نقطة عند الحد الأقصى، أو بنحو 0.8 نقطة عند النصف.
الأمثلة توضيحية ومقرَّبة: المبالغ بالدولار إلى أقرب سنت (مع ثلاث خانات عشرية حيث يعطيها كاش باك نصف الحد الأقصى)، والنسب إلى خانتين عشريتين، ونسب الفوز إلى خانة عشرية واحدة. تعتمد الحسابات على القيم غير المقرَّبة. رقم $4.77 هو حد أقصى: في Standard يتغير المبلغ الفعلي مع السبريد لحظة التنفيذ، وتحدد Exness عمولة الشريك وقد تغيّرها.
كيف يغيّر الكاش باك الأرقام
الكاش باك هو حصة من عمولة الشريك التي تدفعها Exness على صفقاتك. نعيد 90% منها إلى حساب Exness الخاص بك. يُدفع عن كل صفقة مؤهلة، سواء أُغلقت الصفقة بربح أو بخسارة. وهذا يجعله تخفيضًا في تكلفة كل صفقة — لا تغييرًا في وقف الخسارة أو الهدف أو استراتيجيتك.
يخفّض التكلفة الصافية لكل صفقة
في المثال 1 تنخفض التكلفة لكل صفقة من $13.25 إلى $8.48 عند الحد الأقصى (أقل بنسبة 36%)، أو إلى $10.865 عند نصفه (أقل بنسبة 18%). تصغر كل خسارة بمقدار الكاش باك، ويكبر كل ربح بالمقدار نفسه.
يخفّض نسبة الفوز عند التعادل — قليلًا
نسبة الفوز عند التعادل بحسب النسبة — وقف خسارة 20 نقطة، EURUSD على Standard، 1 لوت، سبريد $13.25:
| نسبة المخاطرة إلى العائد (قبل التكاليف) | قبل التكاليف | بعد السبريد | بعد السبريد والكاش باك (الحد الأقصى، $4.77) |
|---|---|---|---|
| 1:1 (هدف 20 نقطة) | 50.0% | 53.3% | 52.1% |
| 1:1.5 (هدف 30 نقطة) | 40.0% | 42.7% | 41.7% |
| 1:2 (هدف 40 نقطة) | 33.3% | 35.5% | 34.7% |
| 1:3 (هدف 60 نقطة) | 25.0% | 26.7% | 26.1% |
| 1:4 (هدف 80 نقطة) | 20.0% | 21.3% | 20.8% |
في كل صفقة يكون التغيير متواضعًا: أقل من نقطة مئوية واحدة مع وقف خسارة 20 نقطة. ويزداد وزنه مع وقف الخسارة القريب، حيث تشكّل التكلفة جزءًا أكبر من المخاطرة، ويتراكم عبر الحجم الذي تتداوله أصلًا (انظر القسم التالي).
ما لا يفعله الكاش باك
- لا يغيّر وقف الخسارة أو الهدف أو حجم المركز.
- لا يقلل مخاطر السوق أو مخاطر الرافعة أو الانزلاق السعري أو فجوات الأسعار.
- لا يجعل الاستراتيجية الخاسرة مربحة. في هذه الأمثلة يحرّك نسبة الفوز عند التعادل بمقدار 0.4 إلى 1.6 نقطة مئوية. والاستراتيجية التي لا تنجح إلا ضمن هذا الهامش ليس لها ميزة حقيقية.
- وهو ليس ثابتًا عند الحد الأقصى. في Standard وStandard Cent وPro يتغير المبلغ مع السبريد لحظة التنفيذ، وتحدد Exness معدلات الشركاء وقد تغيّرها.
المخصص نفسه للتكلفة، وتكلفة صافية أقل لكل صفقة
طريقة أخرى لقراءة الأرقام نفسها: ثبّت تكاليف تداولك وانظر كم تغطي من التداول. باستخدام الصفقة في المثال 1:
| الحالة | التكلفة الصافية لكل لوت | $100 من تكلفة التداول تغطي |
|---|---|---|
| بدون كاش باك | $13.25 | نحو 7.5 لوت |
| الكاش باك عند نصف الحد الأقصى | $10.865 | نحو 9.2 لوت |
| الكاش باك عند الحد الأقصى | $8.48 | نحو 11.8 لوت |
المخصص نفسه للتكلفة يغطي السبريد على عدد أكبر من اللوتات — أو بعبارة أخرى، الحجم نفسه يكلّف أقل. إذا كانت خطتك تتضمن أصلًا 100 صفقة بلوت واحد مثل هذه، فإن السبريد عليها يبلغ $1,325. يعيد الكاش باك حتى $477 منها (أو $238.50 عند نصف الحد الأقصى)، فتبقى تكلفة صافية قدرها $848 (أو $1,086.50).
هذا عن التكلفة لكل لوت، وليس سببًا لتداول لوتات أكثر. كل صفقة إضافية تكلّف أكثر مما يعيده الكاش باك منها، وتحمل مخاطر السوق الخاصة بها، ولا يغطيها الكاش باك إذا تحرك السعر ضدك.
كيف تستخدم هذا دون الإفراط في التداول
- حدّد حجم كل مركز وفق خطة المخاطرة لديك، مثل نسبة ثابتة من حسابك لكل صفقة — وليس وفق الكاش باك أبدًا.
- حدّد وقف الخسارة والهدف من الرسم البياني واستراتيجيتك أولًا. ثم تحقق من النسبة الصافية بعد التكاليف.
- استخدم أرقامك الخاصة: السبريد أو العمولة التي دفعتها فعلًا، من سجل صفقاتك في Exness، والكاش باك المضاف إلى حساب Exness الخاص بك.
- قيّم استراتيجيتك على النتائج بعد التكاليف وقبل الكاش باك أيضًا. إذا كانت لا تتعادل إلا بسبب الكاش باك، فراجع الاستراتيجية.
- التزم بالحجم الذي خططت له. التداول أكثر لجمع الكاش باك يرفع تكلفتك الإجمالية ومخاطرك.
تنبيه: يخفّض الكاش باك تكاليف تداولك، لكنه لا يجعل التداول مربحًا. ينطوي تداول الفوركس وعقود الفروقات (CFD) على مخاطر عالية بالخسارة. تستخدم الأمثلة في هذه الصفحة أوقاف خسارة وأهدافًا وسبريدات افتراضية. وهي ليست نتائج صفقات حقيقية وليست نصيحة استثمارية.
احسب أرقامك الخاصة
- حوّل وقف الخسارة والهدف إلى دولارات بحسب حجم اللوت لديك (على EURUSD، 1 نقطة ≈ $10 لكل لوت قياسي).
- أضف تكلفتك الكاملة لكل صفقة: السبريد، زائد العمولة في Raw Spread أو Zero.
- اعثر على الكاش باك لكل لوت لأداتك ونوع حسابك في حاسبة كاش باك Exness. الأرقام هناك حدود قصوى.
- التكلفة الصافية = التكلفة − الكاش باك. نسبة الفوز عند التعادل = (وقف الخسارة + التكلفة الصافية) ÷ (وقف الخسارة + الهدف).
كيف يُحسب الكاش باك نفسه خطوة بخطوة: كيف يعمل كاش باك Exness. أدلة الأدوات: كاش باك الفوركس · كاش باك الذهب. إن كنت جديدًا على الريبيت: دليل ريبيت Exness · هل كاش باك Exness موثوق؟
الأسئلة الشائعة
ما هي نسبة المخاطرة إلى العائد الجيدة؟
لا توجد نسبة جيدة واحدة. تعمل النسبة فقط مع نسبة الفوز التي تحققها بعد التكاليف. تذكر الأدلة غالبًا 1:2 أو 1:3. قبل التكاليف، تتعادل 1:2 عند نسبة فوز 33.3% و1:3 عند 25%. بعد التكاليف تحتاج كلتاهما إلى نسبة فوز أعلى، وبشكل أكبر مع وقف الخسارة القريب.
ما نسبة الفوز التي أحتاجها لنسبة مخاطرة إلى عائد 1:2؟
قبل التكاليف 33.3%: المخاطرة ÷ (المخاطرة + العائد) = 1 ÷ 3. وتزيدها التكاليف. في مثال EURUSD لدينا — وقف خسارة 20 نقطة وهدف 40 نقطة وسبريد $13.25 لكل لوت — تبلغ نسبة الفوز عند التعادل 35.5%، أو 34.7% بعد الكاش باك عند أقصى معدل لدينا لـ EURUSD على حساب Standard وهو $4.77 لكل لوت.
هل يغيّر السبريد والعمولة نسبة المخاطرة إلى العائد؟
نعم. تدفعها في كل صفقة، فتُضاف إلى كل خسارة وتُخصم من كل ربح. المخاطرة الصافية = وقف الخسارة + التكلفة؛ والعائد الصافي = الهدف − التكلفة. في مثالنا تصبح صفقة 1:2 بنسبة 1:1.81 بعد سبريد قدره 1.325 نقطة.
كيف يؤثر الكاش باك على نسبة الفوز عند التعادل؟
يعيد الكاش باك جزءًا من التكلفة في كل صفقة، رابحة كانت أو خاسرة، فيخفّض التكلفة الصافية ونسبة الفوز عند التعادل. في مثال EURUSD تنخفض من 35.5% إلى 34.7% عند الحد الأقصى، أو إلى 35.1% عند نصفه. التغيير صغير في كل صفقة، ولا يجعل الاستراتيجية الخاسرة مربحة.
هل أتداول أكثر أو بحجم أكبر بسبب الكاش باك؟
لا. يخفّض الكاش باك تكلفة صفقات كنت ستنفذها على أي حال. كل صفقة إضافية تكلّف أكثر مما يعيده الكاش باك منها، وتحمل مخاطر السوق الخاصة بها. حدّد حجم المراكز وفق خطة المخاطرة لديك، لا وفق الكاش باك.
أدلة أخرى: سبريدات ورسوم Exness · الرافعة المالية في Exness
التداول نفسه. تكلفة صافية أقل.
اربط حساب Exness مرة واحدة. بعد ذلك، يُسوّى يوميًا ما يصل إلى 90% من عمولة الشريك على كل صفقة مؤهلة ويُضاف إلى الحساب الذي تم التداول عليه.
كيف تحصل على الكاش باك افتح حساب Exness